Что такое DeFi и почему это важно

Представьте обычный банк. Вы приходите, открываете счет, кладете деньги на депозит и получаете проценты. Банк берет ваши деньги, выдает кредиты другим людям и зарабатывает на разнице. Все просто.

А теперь представьте, что все то же самое можно делать без банка. Без отделений, без очередей, без менеджеров. Это и есть DeFi.

DeFi простыми словами

DeFi расшифровывается как Decentralized Finance, или децентрализованные финансы. Это набор финансовых инструментов, которые работают на блокчейне. Вместо банков, бирж и обменников здесь работают протоколы. Программы, которые делают все то же самое, но автоматически и без посредников.

Для обычных денег есть банки. Есть обменники и биржи. Для криптовалют все это тоже существует, просто в другой форме. Крипто-банки, крипто-обменники, крипто-биржи. В мире DeFi все эти финансовые инструменты называются протоколы.

Чем это отличается от обычных финансов

Главное отличие: всеми этими инструментами может пользоваться любой человек. Без верификаций, без проверок, без одобрения. Вы подключаете кошелек и начинаете работать. Никто не может заблокировать ваш счет или заморозить средства.

Все операции записываются в блокчейн. Их можно проверить. Код протоколов открыт и проходит аудиты безопасности. Это не вопрос доверия к конкретному человеку или компании. Это математика и код.

Как на этом зарабатывают

В DeFi есть несколько основных способов заработка.

Предоставление ликвидности. Вы даете свои деньги в крипто-обменник. Другие участники используют их для обмена одной криптовалюты на другую и платят комиссию. Часть этой комиссии идет вам.

Депозиты и кредиты. В крипто-банках есть свои процентные ставки. Иногда процент по депозиту одного токена выше, чем процент по кредиту другого. Например, депозит USDT дает 7% годовых, а кредит USDC стоит 4%. На этой разнице можно заработать.

Работа с децентрализованными биржами. Это аналоги Binance или Bybit, только без центрального оператора. Заработок идет за счет комиссий трейдеров.

Какие риски

Криптовалюты остаются высокотехнологичной сферой. Есть риски взломов протоколов, ошибок в смарт-контрактах и мошенничества. Именно поэтому важно разбираться в том, какие протоколы безопасны, а какие нет.

Не все возможности в DeFi одинаково полезны. Есть безопасные, прозрачные и выгодные. А есть те, от которых лучше держаться подальше. Разница в том, кто выбирает стратегию и как оценивает риски.

Зачем нужен фонд

Самостоятельно разобраться в DeFi можно. Но это требует времени, технических знаний и постоянного мониторинга. Нужно проверять аудиты, следить за обновлениями протоколов, оценивать безопасность сетей и страховки.

Sheliutsin Capital берет эту работу на себя. Мы находим безопасные и выгодные возможности, прорабатываем инвестиционный план для каждой позиции и следим за безопасностью вложений. Все кошельки фонда доступны публично, и любой может проверить каждую транзакцию.